按照《虛擬金融資產(chǎn)法案》，根據(jù)不同的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)種類，將馬耳他的牌照可分為4類：
第1類：投資咨詢：該牌照允許持有者為客戶提供投資咨詢及代客理財(cái)服務(wù)，不可以代客戶持有虛擬資產(chǎn)。
第2類：除交易所及自營(yíng)交易外的，任何其他虛擬資產(chǎn)服務(wù)持該類牌照者有權(quán)提供任何VFA服務(wù)，可持有或控制客戶的資金，但不能通過(guò)自己的賬戶經(jīng)營(yíng)VFA交易所，及不能自己運(yùn)營(yíng)交易所。
第3類：除交易所外的，任何其他虛擬資產(chǎn)服務(wù)持該類牌照者有權(quán)提供任何VFA服務(wù)，可持有或控制客戶的資金，但不能經(jīng)營(yíng)VFA交易所。
第4類：也是一般交易所會(huì)申請(qǐng)的一類：VFA交易所（即受馬耳他監(jiān)管的交易所或機(jī)構(gòu)）授權(quán)經(jīng)營(yíng)VFA交易所并持有或控制客戶資金，虛擬金融資產(chǎn)和/或私人加密密鑰，以及托管人或代理人服務(wù)，但僅限于交易所的運(yùn)營(yíng)和相關(guān)活動(dòng)。
注冊(cè)馬耳他牌照的要求和資料
- 申請(qǐng)人應(yīng)提供證明156，使監(jiān)管局確信其擁有良好的財(cái)務(wù)狀況6991，嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理制度3780，及健全的流動(dòng)性資金管理制度。
- 有足夠的財(cái)力保證公司即使破產(chǎn)也不會(huì)造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
- 合法的財(cái)富來(lái)源證明。
申請(qǐng)流程
按照法案規(guī)定，牌照申請(qǐng)必須通過(guò)虛擬金融資產(chǎn)代理人進(jìn)行提交，在這里，大致把申請(qǐng)過(guò)程分為3個(gè)階段：
第1階段：準(zhǔn)備階段
第2階段：預(yù)許可階段
第3階段：獲得牌照/業(yè)務(wù)開始階段
注意：在開始營(yíng)業(yè)之前，牌照持有人需要在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)滿足監(jiān)管局提出的要求。 MFSA有權(quán)更改或添加新要求。 如果未能在監(jiān)管局規(guī)定的時(shí)限內(nèi)滿足，監(jiān)管局有權(quán)取消授予代理服務(wù)提供商的牌照。牌照持有人應(yīng)在VFA交易所牌照頒發(fā)之日起12個(gè)月內(nèi)開始VFA交易所業(yè)務(wù)。但如果由于任何原因牌照持有人無(wú)法遵守此條件，則應(yīng)以書面形式通知MFSA，列出延遲的原因以及表明擬生效日期的更新業(yè)務(wù)計(jì)劃的業(yè)務(wù)。根據(jù)所提供的信息和案件的具體情況，MFSA可以根據(jù)該法的有關(guān)規(guī)定決定暫停或取消牌照。
頒布了數(shù)字資產(chǎn)交易相關(guān)牌照的國(guó)家主要有日本、美國(guó)、瑞士、泰國(guó)、新西蘭、加拿大、愛沙尼亞等。這些國(guó)家對(duì)數(shù)字貨幣或者ICO的態(tài)度不同，所置頂?shù)南嚓P(guān)法規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)也不同，政策的松緊程度也不一樣，但是都選擇泰國(guó)頒布牌照的方式將其納入監(jiān)管，總的來(lái)說(shuō)是為了保護(hù)市場(chǎng)和投資者，促進(jìn)數(shù)字資產(chǎn)在該國(guó)法律框架之內(nèi)的合規(guī)存在。
